Un cliente demandó a WiZink Bank tras años de pagos excesivos con una tarjeta revolving que aplicaba un interés del 27% TAE. La Audiencia Provincial falló a favor del demandante, declarando el contrato nulo por usura y obligando al banco a devolver los intereses cobrados en exceso. El tribunal argumentó que el tipo de interés aplicado superaba ampliamente la media del mercado y generaba un sobreendeudamiento injustificado.

Un consumidor afectado por una tarjeta revolving contratada en 2012 con un interés del 26,8% TAE presentó demanda contra la entidad financiera emisora. La Audiencia Provincial determinó que el interés aplicado era desproporcionado y usurario, confirmando la nulidad del contrato. Como consecuencia, el cliente solo debía devolver el capital prestado, sin intereses ni comisiones adicionales.

En este caso, un usuario contrató una tarjeta revolving con Cofidis, sin recibir información clara sobre las condiciones de pago y el coste real del crédito. La entidad aplicaba un interés cercano al 25% TAE, lo que generó una deuda creciente con el paso del tiempo. El tribunal declaró el contrato abusivo y carente de transparencia, ordenando la devolución de las cantidades abonadas en exceso y el pago de costas procesales por parte de la entidad financiera.

Sentencia nº 231/2024, de 21 de febrero de 2024: Esta sentencia aborda la aplicación de la jurisprudencia sobre el carácter usurario de los intereses percibidos en una tarjeta de crédito tipo revolving. En este caso, un usuario contrató una tarjeta revolving con Cofidis, sin recibir información clara sobre las condiciones de pago y el coste real del crédito. La entidad aplicaba un interés cercano al 25% TAE, lo que generó una deuda creciente con el paso del tiempo. El tribunal declaró el contrato abusivo y carente de transparencia, ordenando la devolución de las cantidades abonadas en exceso y el pago de costas procesales por parte de la entidad financiera.